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투자가이드

  • 펀드투자의 기초지식을
    알려드립니다.

    펀드에 대한 올바른 기초지식이 고객님께 안정된 수익을 보장합니다.

투자대상에 따른 분류

투자대상에 따른 분류 | 구분, 매매거래대금, 수수료율로 구성.
구분 매매거래대금 수수료율
증권펀드 주식형 주식에 투자 고위험/고수익 추구
혼합형 주식, 채권에 투자 채권투자의 안전성과 주식투자의 수익성을 동시에 추구
채권형 채권에 투자 안정적인 수익추구
재간접형 다른 펀드에 투자 다양한 성격과 특징을 가펀드에 분산 투자
특별자산펀드 파생상품 선물, 옵션 등 파생상품에 투자 파생상품을 통한 구조화된 수익 추구
특별자산 수익권 및 출자지분 등에 투자 환금성에 제약이 따르지만
장기투자를 통한 안정적 수익추구
실물펀드 선박, 선유, 금 등 실물자산에 투자
부동산펀드 부동산에 투자 -
혼합자산펀드 투자대상에 제한이 없음 여러 투자상품을 혼합 운용
MMF 단기 금융상품에 투자 수시입출금이 가능한 펀드

환매 가능 여부에 따른 분류

환매 가능 여부에 따른 분류 | 개방형(Open-end), 폐쇄형(Close-end)으로 구성.
개방형(Open-end) 폐쇄형(Close-end)

환매요구에 무조건 응하는 형태

따라서 개방형에 있어서는 투자신탁회사가 환매에 응해주어야 하므로
증권소지자 입장에서는 환금성이 확보되어 있어 환금성면에서 다소
유리한 형태입니다.

펀드의 만기 이전에 불가능한 형태

이 경우에는 주로 직접적인 시장거래를 통하여 환금성을 확보하게
됩니다.

추가 설정 가능 여부에 따른 분류

추가 설정 가능 여부에 따른 분류 | 추가형(Open type), 단위형(Unit type)으로 구성.
추가형(Open type) 단위형(Unit type)

동일한 신탁계약으로 추가적인 설정이 자유로운 형태

추가적인 수익권의 취득이 가능하며 신탁재산의 원복증액이 이루어
집니다. 따라서 추가적 자금에 대한 운용이 그때 그때 이루어지므로
운용이 다소 신축적입니다.

추가형은 동일 신탁계약에 의한 원본 규모를 추가해 갈 수 있으므로
수요가 증가하는 대로 동일 신탁에 흡수하여 종합 운용이 가능하므로
신탁의 관리면에서는 용이한 형태라 할 수 있습니다.

동일한 신탁계약에 의하여 1회의 설정행위로 끝나는 형태

원본의 추가에 의한 추가적인 수익권의 취득이 불가능하므로 최초의
조성된 신탁재산에 변동이 없어 신탁기간 내에서 안정적인 운용을
할 수 있는 장점이 있습니다.
그러나 원본의 추가가 불가능하므로 동일 신탁에 대한 수요가 증가
하여도 이를 흡수할 수 없어 새로운 신탁을 설정하여야 합니다.

따라서 동일한 성격의 신탁이 다수 생겨날 수 있어 신탁의 관리상
불편이 따를 수 있으며 주로 직접적인 시장거래를 통하여 환금성을
확보하게 됩니다.

모집형태에 따른 분류

모집형태에 따른 분류 | 공모펀드, 사모펀드로 구성.
공모펀드 사모펀드

불특정 다수로 부터 자금을 모아서 운용하는 펀드

49인 이하의 투자자로부터 자금을 받거나 기관 투자자 등으로만
    구성된 펀드